こんにちは！あらた(@arata_investor)です！
あらた本記事を見て頂き、ありがとうございます。
投資で早期FIREを目指している20代サラリーマン投資家です。
私は現在27歳で、株式投資で日々資産形成を行っています！
本日は私が投資を行うにあたって重要視しているポイントについて書いていきたいと思います。
今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！
・プラスの成績を出している人はどのような考え方で投資をしているのか知りたい
・なぜ勝っているのか負けているのか、客観的視点で考えてみたい
・投資をやっていても意味がないと感じてしまう
それではどうぞ！
自分の性格に合った投資スタイルを選択することが勝利への近道
勝っている人と負けている人の差というのはどういう所なのでしょうか。
投資をするにあたって、購入するタイミングが～とか、テクニックが～とか以前に大切なものがあると私は考えています。
一番大切なことは「冷静に物事を判断して実行していくこと」だと考えています。
そのためには自分に合った投資を実践することが大切だと思います。
極端な話をすると私は「自分に合った投資スタイルを選択できている人は勝っていて、自分に合っていない投資スタイルを選択している人は負けている」とまで考えています。
どういうことなのか説明していきたいと思います。
基本的に投資というのはリスクとリターンの関係で成り立っています。
リスクを多く取れればより多くのリターンが狙える。といった感じです。
何に投資するかによって多少の誤差はありますが、極端にローリスク・ハイリターンな商品など無いと思っておいた方がよいです。ハイリスク・ローリターンの投資に関してはもはや論外です。
そのためまずは、自分が赤直線状で、どの程度のリスクとリターンを求めているのか理解する必要があります。
先ほどの図に数字を付けました。
投資をするのであれば以下のような段階に分けて自分にはどの投資スタイルが合っているのか確認するべきだと思います。
- 銀行預金
- インデックス投資
- 個別株(バリュー株)
- 個別株(グロース株)
一つずつ見ていきましょう。
銀行預金
銀行預金はほぼほぼリスクがなく、利息がもらえる最も身近でローリスク・ローリターンなものです。
2023年1月時点ではあおぞら銀行BANKの利息0.2%が恐らくもっとも普通預金で利息が高いです。
リスクが唯一あるとすれば銀行破綻の際にすべてのお金が戻ってくるかという点です。
1000万までは保証してもらえるのですが、1000万円を超える部分は、破綻金融機関の財産の状況に応じて支払われます(一部返ってこない可能性もある)
インデックス投資
インデックス投資とは、日経平均やダウなど、主要な指数と連動して値動きを目指す商品です。
指数に対して投資を行うため、様々な業界や銘柄に分散投資しているような形で投資を行うことが可能です。個別株とは違い、銘柄分析なども必要ありません。ただし市場全体が悪くなれば、購入価格を下回ることもあります。
個別株(バリュー株)
個別株(バリュー株)は、簡単に言えば割安になっていると思われる銘柄を購入し、適切な価格に戻ることによる差異により、利益を出していく投資法です。
銘柄が割安なのか、割安になるべくしてなったのか、など銘柄に対する分析が必要になってきます。
分析を誤った場合は購入価格まで戻らないこともあり、よりリスクが増します。
個別株(グロース株)
個別株(グロース株)はこれから成長していくであろう銘柄を見つけ出し、投資を行う投資法です。
ひとたび話題になれば1日で株価が20%増などになる事もありますが、一方で1日で株価が-20%になる事もよくあります。
株価の安定性もあまりなく、値動きが激しくなることが多いです。そのため、たった数日で資産が半分になるなんてこともよく起こるため、今回紹介している中では一番ハイリスクになります。
まずは自分がどこまでリスクを取れるか、どれだけリターンが欲しいかを考えましょう。
好調の時は良いですが、不調の時に自分のリスク許容度を超えたダメージを日々抱え続けるのとそうでないのとでは精神的にも大きく異なってきます。
また、リスクを取っていけば、よりイレギュラーなこと、予期せぬことが起こってきます。
その時にいかに冷静に対処できるか、正しい判断を下せるかがとても大切になってきます。
自身にあった適切なリスク・リターンなものに投資をすることがまず、投資の第一歩だと思います。
皆さんは自身が行っている投資は自分に一番合っている！と自信を持って言えるでしょうか。
もし言えないのであれば、投資の仕方を一度見直しても良いと思います。
私の投資スタイル「薄利でもいいので負けないこと」
私の根本的な性格は「損することが大嫌い」です。そのため、私の投資は「リスクは可能な限り少なく、現時点よりはプラスになるように」です。
簡単に言うと「現在の資産を少しでも大きくしたい」もっと一言で言うと「損したくない」です。
「それは全員そうだろ」と思う方もいると思いますが、銀行預金の利息だけでは満足できないといったわがままな状態です。
そうなると私は「②インデックス投資」が最適な投資スタイルだと考えられますのでこちらをメインに投資を行っています。
「利益を最大まで伸ばしたい」「チャンスがあるなら大勝を狙いに行きたい」というのであれば、③や④をメインにやっていくべきだと思います。このような性格なのに無理に②をやってしまうとどういうことが起きるのでしょうか。
恐らく、こんなチマチマしたことやってられない、やってても意味ないという考えに至ってしまうはずです。結果、冷静な判断ができず底で損切りをしたり、上昇の途中で早々と利確してしまうといったことが起こってしまいます。そしてずっと満足のいく結果が得られないといった負の連鎖に陥ってしまう可能性もあります。
もし③や④で失敗したとして、少しリスクが高すぎたなと感じた場合は1段階リスクを下げてみてはどうでしょうか。一度実際に経験することで自分のリスク許容度なども図ることができます。
自分がどこまでリスクを取れてどこまでリターンを求めたがる性格なのか、定期的に自分自身に自問自答し、適切な投資を行うことが本当に大切です。
まとめ
本日は以下のようなことを説明しました。
・自分の性格に合った投資スタイルを見つけよう！
・投資スタイルは大きく分けて4つあり、それぞれリスク・リターンが違う！
・実際にやってみると違った部分が見えてくることもある為、定期的にリスク許容度を確認！
私自身も最初は「インデックス投資」から始まり、その後個別銘柄を買うようになりました。
ただ、個別銘柄を買うときは可能な限り銘柄を調べてから、「これで損しても自分の中で後悔しない」とおもった銘柄を買うようにしています。(企業の応援という意味で、リスクをそれなりにとるときもあります)
やはり「投資をするときは己の性格なども考えてどのような投資スタイルで運用するか、をしっかりと考えること」はとても大切なことです。
そうでなければ、冷静な判断もできず、とても大きな損失を出してしまうこともあるし、落ち着いてどこが悪かったのかなどの反省もできなくなると思うからです。
闇雲に出発するとすぐに足元をすくわれてしまいますので気を付けてください！
仮に「一発大儲けを狙いたい！」といった結論に至ってもそれはそれで正解だと思いますので自身でどのようにするか決めるのが一番大切だと思います。
皆さんもたまには一度落ち着いて自己分析などをしてみるのはいかがでしょうか。
当ブログでは投資を始めようと思っている人に読んでほしい記事を以下にまとめてありますので良ければ読んでください！
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