こんにちは！あらた(@arata_investor)です！
あらた本記事を見て頂き、ありがとうございます。
投資で早期FIREを目指している20代サラリーマン投資家です。
私は現在楽天証券にて、S&P500のインデックス投資を行っており毎月50万円の積立を実施しています。
そもそもインデックス投資ってなに？という方は以下の記事をご覧ください。
今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！
・S&P500のインデックス投資を始めようか悩んでいる
・S&P500のパフォーマンスを実際の数値で見てみたい
・同じようにインデックス投資をしている人が毎月どんなことを思っているのか知りたい
今回は積立を始めて2年6ヵ月目の報告となります。
2年5ヵ月目の報告は以下からどうぞ！
それではまず結果から！
S&P500の500,000円積立2年6ヵ月目の結果
※2024/3/29時点
現在の時価評価額は22,411,439円！
評価損益は+6,710,942(+42.74%)の含み益です。
資産変動の考察
評価額と平均取得金額の推移です。
今月も資産は順調な伸びを見せてくれています。
今月はクレカ積立の上限額が月5万から10万へ変更になったというのがインデックス投資をしている人からすれば一番大きなニュースだったのではないでしょうか。よりインデックス投資を始めやすい環境が整いつつあります。
クレカ積立の魅力であるポイント付与については証券会社によって大きく異なる対応になったようですが、ポイントはあくまでもおまけと考えておいた方がよさそうですね。今は良い証券会社も、客引きの為にやっている可能性もありますし、一度ここですると決めたら、そこを使い続けるのが一番良いのではないでしょうか。
毎月記録していて気付いたのですが、2023年10月から毎月S&P500指数は上昇を続け、ついに1000ポイントを超える上昇となりました。半年たらずで約25%の上昇を記録しており、ここ数年では間違いなく一番伸びがあった期間ではないでしょうか。
世間では物価高で給与も上がらない、税金の負担が重たいといった声を数多く聞きますが、一方で投資をしている人は相場の上昇に上手く乗って資産を増やしている人もいるのが現実です。
自分から行動すれば投資できる環境にいるにもかかわらず、何も行動していないのであれば、今の状態から変わることはないでしょう。
結果論になりますが、自分で調べて自分で行動すれば今回のような上昇相場で資産を増やすこともできているはずです。
まずはできることからコツコツと行動し続けましょう。
私は私で今後も引き続き積立投資を継続していきたいと思います。
まとめ
S&P500インデックス投資も2年6ヵ月が経過しました。
現状は評価額「22,411,439円」の評価損益「+6,710,942(+42.74%)」といった状況です。
今年も4分の1が終了してしまいました。今年に入ってから相場は好調ですが今後どうなることやら…
当ブログでは、今後も毎月状況を記録し、資産形成の過程を皆さんと共有できればと考えておりますので、ぜひ次回も見に来ていただければ嬉しいです。
インデックス投資はどうしても直近では大きな結果は出ませんが、将来の大きな上昇の恩恵を最大限受けれるように、今のうちに土台を作っておきましょう。
現在投資を始めようか迷っている方々の後一歩を後押しできれば幸いです。
また、他の運用実績は下記のカテゴリから確認できますので良ければ目を通してみてください。
2年7ヵ月目はこちらから
※4/30公開予定
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