【インデックス投資】毎月500,000円積立の状況【1年8ヵ月目】

こんにちは！あらた(@arata_investor)です！

私は現在楽天証券にて、S&P500のインデックス投資を行っており毎月50万円の積立を実施しています。

そもそもインデックス投資ってなに？という方は以下の記事をご覧ください。

今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！

・S&P500のインデックス投資を始めようか悩んでいる
・S&P500のパフォーマンスを実際の数値で見てみたい
・同じようにインデックス投資をしている人が毎月どんなことを思っているのか知りたい

今回は積立を始めて1年8ヵ月目の報告となります。

1年7ヵ月目の報告は以下からどうぞ！

それではまず結果から！

S&P500の500,000円積立1年8ヵ月目の結果

※2023/5/31時点

現在の時価評価額は12,053,789円！

評価損益は+1,353,289(+12.64%)の含み益です。

資産変動の考察

評価額と平均取得金額の推移です。

資産評価額　　12,053,789円　(前月比：+1,471,967)
平均取得金額　18,596.15円　(前月比：+56.22)
S&P500指数　4205.52　　　(前月比：+70.17)　

今月は何事もなく普通に終わるだろうと思っていたのですが、後半になるにつれて日経も好調になり、米国市場も好調、円安が進むというなかなか珍しい月になりました。月の前半に買い付けを行っているので平均取得金額をそこまで上げることなく、後半の上昇の恩恵を大きく受けることができました。良い記録が取れたような気がします。

資産評価額もおかげ様で前月比+1,471,967と素晴らしい数字を記録することができました。

S&P500指数も4200台まで上昇し円安も加味するとS&P500に投資している人はほぼ全員プラスになっている勢いかもしれません。個人的に思うのは短期間で評価額が大きく上昇する局面というのは年に数回あるか無いかなので、そのタイミングで市場に参加できているかがとても大切だと思います。そういう意味ではインデックス投資は可能な限りリスクを分散させたうえで、常に市場に参加し続けることができている投資法だと思います。

しかしながら今月は全てが良い方向に進み、このようないい記録が取れたわけですが、逆を言えば全て最悪のパターンに物事が進む可能性も大いにあります。市場低迷からの円高が来た時はとてつもないマイナスになると思いますが、それもまた経験なので無駄ではないとも思います。

あくまで長期投資が大前提なので短期の上下にあまり一喜一憂することなく、これからも淡々と積立を継続していきたいと思います。

まとめ

S&P500インデックス投資も1年8ヵ月が経過しました。

現状は評価額「12,053,789円」の評価損益「+1,471,967(+12.64%)」といった状況です。

今月は米国市場に投資している人達からすればなかなか印象深い月になったのではないでしょうか。

当ブログでは、今後も毎月状況を記録し、資産形成の過程を皆さんと共有できればと考えておりますので、ぜひ次回も見に来ていただければ嬉しいです。

インデックス投資はどうしても直近では大きな結果は出ませんが、将来の大きな上昇の恩恵を最大限受けれるように、今のうちに土台を作っておきましょう。

現在投資を始めようか迷っている方々の後一歩を後押しできれば幸いです。

また、他の運用実績は下記のカテゴリから確認できますので良ければ目を通してみてください。

1年9ヵ月目はこちらから