こんにちは！あらた(@arata_investor)です！
あらた本記事を見て頂き、ありがとうございます。
投資で早期FIREを目指している30代サラリーマン投資家です。
投資初心者にはインデックス投資がおすすめと、ここ最近様々なメディアが発信しています。確かにインデックス投資は投資初心者でも始めやすく、再現性も高い為、多くの人におすすめできる投資法です。
実際に私もインデックス投資を実践している一人です。
しかし、インデックス投資にも向き不向きがあると私は思います。投資を始めてみたものの、インデックス投資の特徴や癖を理解していなければ、インデックス投資の良い部分を活かせないまま投資を終えてしまうかもしれません。最悪の場合、投資が嫌いになる可能性だってあります。
投資をするのであればしっかりとどういう特徴のある投資なのかを理解した上で投資することがとても大切です。
そのため本日はインデックス投資に向いている人の特徴3選について説明していきたいと思います。
今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！
・どのような性格の人がインデックス投資に向いているのか知りたい方
・インデックス投資を始めるのに最適な状況を知りたい方
・自分はインデックス投資が向いているのか知りたい方
インデックス投資が向いている人は、貯める力があり、着実に自分の道を進める人
ではどのような人がインデックス投資に向いているのか、最初に発表したいと思います。
- 少しずつでも確実に利益を積み重ねていきたい性格の人
- 資金的に余裕があり、使わずに眠っている資金がそれなりにある人
- 自分の選んだ道を信じて、突き進める人
そもそもインデックス投資についてあまり聞いたことがないという方は以下でインデックス投資について説明していますので一度読んでみてください。
インデックス投資に向いている人の特徴3点についての説明
インデックス投資に向いている人の特徴を3点挙げましたが、なぜこれらの理由が大切なのか説明していきたいと思います。
少しずつでも確実に利益を積み重ねていきたい性格の人
インデックス投資は良い意味でも悪い意味でも幅広く分散投資している投資法です。そのため、特定の企業の株価が爆発的に上がったとしても全体で見れば少しの上昇に終わり、爆発的に下落したとしても少しの下落で終わります。
そのため短期間で一気に大金持ちになるなんてことは起こりえません。どうしてもコツコツと確実に利益を積み重ねていく形の投資法になってしまいます。
性格的に早く結果が出るような形でないと長続きしない方や、どうせやるなら当たって10倍外れて一文無しといった投資を好む人よりは、安定的に少しずつでもいいので利益を積み重ねたいという人に向いています。
資金的に余裕があり、使わずに眠っている資金がそれなりにある人
インデックス投資で大切なことは継続することです。どうしても短期で結果が大きく出ないため、時間をかけて投資を継続し続ける必要があります。
そのため、資金力というのは投資するにあたって大きな影響力を持ちます。利益額という点でももちろん関係してきますが、私が一番大切だと思っているのは多様な選択肢を残せるという点です。
インデックス投資を含む投資全般に言えることですが、投資は利益を出せる可能性がある一方で、損失が出てしまう可能性もあります。投資をする上で大切なのは、常に冷静に物事を判断することです。投資で言えば、いつ買っていつ売るかです。
仮に資金的にカツカツの状態で投資を行っており、大きな損失を被ってしまった場合、どうなるでしょうか。焦って狼狽売りをしてしまうことも十分に考えられます。
しかし冷静に考えてみると、そもそもインデックス投資はこれまでもリーマンショックやコロナショックなど暴落を乗り越えてきて最高値を更新し続けているということ。インデックス投資を選んだということは長期で見たときに右肩上がりで成長し続けているという点に魅力を感じて投資を始めているはずなのに、売るという行為は矛盾しているように思えます。
そのような行為を引き起こしてしまう原因に資金力が関係してきます。
投資で損失を被ってしまい、資金的に余裕がない時というのはその後選べる選択肢が限られてきます。極端に言うと売るか、生活を切り詰めて耐えるの2択しか選べないのではないでしょうか。
ところが資金的に余裕があればどうでしょうか。
先ほどの2択に加えて、買い時と見て買い増しをする、買い増しはしないけどいつもと変わらない生活を送るなど選択肢が増えます。
私が思うインデックス投資における正解というのはどんな時にでも投資を継続することだと思っています。資金力が投資を続けることの精神的な支えにもなりますし、将来の大きな資産形成の土台にもなってくれます。
そのため、資金的に余裕があり、使わずに眠っている人はインデックス投資に向いていると思います。
自分の選んだ道を信じて、突き進める人
どうしても短期で結果が出にくいインデックス投資では、資産を築き上げる途中で恐らく何回か暴落に巻き込まれることになると思います。
暴落が起こった時というのは、投資に対する批判や否定的な意見が多くなります。いくら過去何回も暴落を乗り越えてきたインデックス投資ですら「インデックス投資はもう終わり」「右肩上がりだったのは過去のこと」と言われ始めます。インデックス投資で資産を築くのであれば、そのような状況でも投資を継続する必要があります。
周りに何と言われようが、自分はインデックス投資を選び、信じることを決めたのであればそれを貫き通しましょう。
いついかなる時も、インデックス投資の特徴をしっかりと理解し、目先の状態に惑わされることなく、自分の選んだ道を突き進める人はインデックス投資に向いていると思います。
生活防衛資金があり、豊かになりたい若者はインデックス投資をやるべき！
インデックス投資が向いている人の特徴を説明したところで、さらに私がインデックス投資をおすすめしたい人は以下のような人です。
上記の中で一つでも当てはまって、先ほど挙げたインデックス投資に向いている人の特徴にも当てはまるのであれば、私はとりあえず一度インデックス投資を始めてみることをおすすめしたいです。
インデックス投資は過去の実績から、長期で運用をし続ければ勝率は99.99%ぐらいの結果を出しています。そういう意味でも、上記に当てはまるのであれば、今すぐにでも投資を始めるべきだと私は思います。
また、実際にやってみることで色々と新たな気付きを得れると思います。
やってみることで投資に対して楽しさを見いだすことも出来るかもしれませんし、もしかしたら性格的に本当に合わない場合だって考えられます。
まずは最初の一歩をこれを機に踏み出してみてはいかがでしょうか。
まとめ 向き不向きを考えて自分に合った投資をしよう！
本日はインデックス投資が向いている人の特徴を紹介しました。
・短期間では結果が出ない投資法なので、少しずつでも確実に利益を積み重ねていきたい性格の人に向いている
・資金の余裕は心の余裕に繋がる為、長期投資が前提のインデックス投資は資金に余裕のある人に向いている
・資産形成中に何度か暴落を経験することになる可能性が高いので、自分の選んだ道を信じて突き進める人に向いている
私が思う、インデックス投資が向いている人の特徴は今回書いた通りですが、実際にやってみないと本当の意味で自分に合っているのかは分かりません。今日紹介した特徴に当てはまっている人でも、どうしても資産が日々変動することに慣れない人もいれば、当てはまらないけどインデックス投資が向いていると感じる人もいるでしょう。
まずは少額から、実際に投資を始めてみてはいかがでしょうか。
以下でインデックス投資に関連する内容を説明していますので気になる方は一度目を通してみてください。
私は実際にインデックス投資をやっています。毎月運用実績をまとめていますので気になる方は一度目を通してみてください。
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