【インデックス投資】毎月500,000円積立の状況【2年1ヵ月目】

こんにちは！あらた(@arata_investor)です！

私は現在楽天証券にて、S&P500のインデックス投資を行っており毎月50万円の積立を実施しています。

そもそもインデックス投資ってなに？という方は以下の記事をご覧ください。

今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！

・S&P500のインデックス投資を始めようか悩んでいる
・S&P500のパフォーマンスを実際の数値で見てみたい
・同じようにインデックス投資をしている人が毎月どんなことを思っているのか知りたい

今回は積立を始めて2年1ヵ月目の報告となります。

2年0ヵ月目の報告は以下からどうぞ！

それではまず結果から！

S&P500の500,000円積立2年1ヵ月目の結果

※2023/10/31時点

現在の時価評価額は15,103,884円！

評価損益は+1,903,384(+14.41%)の含み益です。

資産変動の考察

評価額と平均取得金額の推移です。

資産評価額　　15,103,884円　(前月比：-46,871)
平均取得金額　19,249.42円　(前月比：+125.01)
S&P500指数　4166.82　　　(前月比：-132.88)　

今月は久しぶりに資産評価額が前月比でマイナスを記録しています。昨年は円安とS&P500指数が徐々に回復してきていたこともあり、好調でしたがここ最近は為替も安定してきている + S&P500指数の低迷で少し伸び悩んでいます。

S&P500指数に関しては私の記録では直近3ヵ月連続でマイナスになっています。短期で見れば常に右肩上がりというわけにもいかないので今は耐える時だと思っています。

ここ最近でその他インデックス投資に関連する話題と言えば、クレカ積立の件です。

クレカ決済の上限額が10万円まで可能になる方向に話が進んでいるようで、積立投資をしている人からすれば朗報なのではないでしょうか。私もクレカ積立は利用していますが、まだまだクレカを通さず積立している金額も大きいのでこれは良いニュースです。もらえるポイントも金額が大きくなれば馬鹿になりませんからね。

とはいえ各証券会社から正式に10万まで投資可能になるとアナウンスがない限りはあーだこーだ言っても意味ないのでもうしばらく待ってみることにします。

まとめ

S&P500インデックス投資も2年1ヵ月が経過しました。

現状は評価額「15,150,755円」の評価損益「+1,903,384(+14.41%)」といった状況です。

ここ最近は資産も伸び悩み、投資額すら相殺される形になっていますが、淡々と積立を継続していきたいと思います。

当ブログでは、今後も毎月状況を記録し、資産形成の過程を皆さんと共有できればと考えておりますので、ぜひ次回も見に来ていただければ嬉しいです。

インデックス投資はどうしても直近では大きな結果は出ませんが、将来の大きな上昇の恩恵を最大限受けれるように、今のうちに土台を作っておきましょう。

現在投資を始めようか迷っている方々の後一歩を後押しできれば幸いです。

また、他の運用実績は下記のカテゴリから確認できますので良ければ目を通してみてください。

2年2ヵ月目はこちらから