【インデックス投資】毎月500,000円積立の状況【2年3ヵ月目】

こんにちは！あらた(@arata_investor)です！

私は現在楽天証券にて、S&P500のインデックス投資を行っており毎月50万円の積立を実施しています。

そもそもインデックス投資ってなに？という方は以下の記事をご覧ください。

今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！

・S&P500のインデックス投資を始めようか悩んでいる
・S&P500のパフォーマンスを実際の数値で見てみたい
・同じようにインデックス投資をしている人が毎月どんなことを思っているのか知りたい

今回は積立を始めて2年3ヵ月目の報告となります。

2年2ヵ月目の報告は以下からどうぞ！

それではまず結果から！

S&P500の500,000円積立2年3ヵ月目の結果

※2023/12/29時点

現在の時価評価額は16,911,120円！

評価損益は+3,460,019(+24.36%)の含み益です。

資産変動の考察

評価額と平均取得金額の推移です。

資産評価額　　17,660,518円　(前月比：+749,398)
平均取得金額　19,516.67円　(前月比：+134.7)
S&P500指数　4,783.35　　　(前月比：+232.77)　

12月は仕事が忙しすぎて市場をほとんど見れていなかったのですが、S&P500は今月も大きく伸びてくれていたようです。一方で為替が円高に進み、一時は140円台を記録するなど一時150円だった時を考えると為替も大きく変動してきています。

ドルベースで積み立てることになるS&P500はどうしても円高になると資産が減ってしまうものですが、それに負けない伸びを見せてくれています。

もう少しでS&P500指数も最高値を超えるかもしれませんし、やはりいつ株価が大きく動くかは分からないので、常に市場に参加しておくという意識がとても大切だと思います。

大きな上昇に置いて行かれないためにも、リスクは小さく、リターンは大きくを目指していきたいところです。

気付けば今年も1年が終わりです。評価額の推移を見るとここ1年で約900万程資産が増えています。入金自体は月50万×12ヵ月=600万なのですが、年間を通してみるとなかなか資産が増えた1年でした。

資産形成というのはどうしても時間がかかるものだと思っているので来年もコツコツと積立を継続していきたいと思います。

まとめ

S&P500インデックス投資も2年3ヵ月が経過しました。

現状は評価額「17,660,518円」の評価損益「+3,460,019(+24.36%)」といった状況です。

今年も最後の更新となりましたが、この1年も着々と資産が増えていく過程を残すことができたと思います。とはいえまだまだ目標の1億円には程遠いので、今後も淡々と積立を継続していきたいと思います。

当ブログでは、今後も毎月状況を記録し、資産形成の過程を皆さんと共有できればと考えておりますので、ぜひ次回も見に来ていただければ嬉しいです。

インデックス投資はどうしても直近では大きな結果は出ませんが、将来の大きな上昇の恩恵を最大限受けれるように、今のうちに土台を作っておきましょう。

現在投資を始めようか迷っている方々の後一歩を後押しできれば幸いです。

また、他の運用実績は下記のカテゴリから確認できますので良ければ目を通してみてください。

2年4ヵ月目はこちらから