【インデックス投資】毎月500,000円積立の状況【1年3ヵ月目】

こんにちは！あらた(@arata_investor)です！

私は現在楽天証券にて、S&P500の毎月50万円積立を実施しています。

今回で1年3ヵ月目になります。

そもそもインデックス投資ってなに？という方は以下の記事をご覧ください。

今回の記事が以下のような方の参考になればうれしいです！

・S&P500のインデックス投資を始めようか悩んでいる
・S&P500のパフォーマンスを実際の数値で見てみたい
・同じようにインデックス投資をしている人が毎月どんなことを思っているのか知りたい

今回は積立を始めて1年3ヵ月目の報告となります。

1年2ヵ月目の報告は以下からどうぞ！

それではまず結果から！

S&P500の500,000円積立1年3ヵ月目の結果

※2022/12/30時点

現在の時価評価額は7,951,015円！

評価損益は-249,486(-3.04%)の含み損です。

資産変動の考察

評価額と平均取得金額の推移です。

資産評価額　　7,951,015円　(先月比：-149,488)
平均取得金額　18,481.26円　(先月比：+58.24)

今年も最後の更新となりました。

今年最後の状況は今年一番と思われる前月比マイナスという結果に…

毎月50万は投資をしているので、前月比+50万で変化なしということになるのですが-149,488ということで今月だけで65万程度損しているということになります。

金額も大きくなってきているので、変動幅も大きくなってくるとはいえ、大きく下落する月になりました。

パーセントでいうと8%程度下落している結果です。

理由としては米国市場の低迷が引き続き続いていること(S&P500指数は200ポイント程度下落)と引き続き円高が進行しているという2点が主だと思われます。

後は購入のタイミングが少し微妙だったという部分も結果的に見ればあります。

平均取得金額があがっているということは、評価額がマイナスに転じる前に今月積立分が約定していたということになります。

米国市場の低迷に関しては、まだしばらくは明るい雰囲気にはならなそうですが、長期的に見ればこういう時期もあるかなと。

低迷して回復してというのを交互に続けていくのが相場だと思っているので、悲観は全くしていません。

またS%P500指数最高値更新！と話題になるまでにいくら積み立てておけるか、ここが大切だと思っているので、引き続き淡々と積立を継続していこうと思います。

まとめ

S&P500インデックス投資も1年3ヵ月が経過しました。

現状は評価額「7,951,015円」の評価損益「–249,486(-3.04%)」といった状況です。

2022年最後の更新がマイナスにて終了というのは少し悲しい気持ちもありますが、仕方ありません。

こういう時期を乗り越えるメンタルを鍛えることも、長期投資の練習だと思って頑張っていきましょう！

今後も淡々と継続して積立していく予定ですので、下落したときも上昇したときも毎月状況を報告していきます。

当ブログでは、今後も毎月状況を記録し、資産形成の過程を皆さんと共有できればと考えておりますので、ぜひ次回も見に来ていただければ嬉しいです。

インデックス投資はどうしても直近では大きな結果は出ませんが、将来の大きな上昇の恩恵を最大限受けれるように、今のうちに土台を作っておきましょう。

現在投資を始めようか迷っている方々の後一歩を後押しできれば幸いです。

また、他の運用実績は下記のカテゴリから確認できますので良ければ目を通してみてください。

1年4ヵ月目はこちらから